Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus to fundusz inwestycyjny o umiarkowanym poziomie ryzyka. Łączy w sobie inwestycje w akcje i instrumenty dłużne. Jego głównym celem jest zapewnienie stabilnych zysków w długim terminie. Od początku 2023 roku fundusz przyjął nowy benchmark, składający się z trzech głównych komponentów: 20% WIBOR 3M + 1%, 40% Bloomberg World Large, Mid & Small Cap Total Return Index oraz 40% TBSP Index.
Najważniejsze informacje:- Fundusz działa w ramach Noble Funds TFI
- Strategia skupia się na zrównoważonym wzroście kapitału
- Oferuje połączenie bezpieczeństwa z możliwością wyższych zysków
- Portfel jest zdywersyfikowany między różne klasy aktywów
- Przeznaczony dla inwestorów szukających stabilnych, długoterminowych inwestycji
- Nowy benchmark lepiej odzwierciedla globalne rynki kapitałowe
Czym jest Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus
Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus to fundusz inwestycyjny o umiarkowanym ryzyku, zarządzany przez Noble Funds TFI. Został stworzony z myślą o inwestorach poszukujących stabilnego wzrostu kapitału. Łączy w sobie bezpieczeństwo instrumentów dłużnych z potencjałem wzrostu akcji.
Ten fundusz mieszany stabilnego wzrostu koncentruje się na długoterminowym pomnażaniu kapitału. Strategia inwestycyjna zakłada zrównoważone podejście do ryzyka. Fundusz dąży do osiągnięcia regularnych zysków przy zachowaniu bezpieczeństwa inwestycji.
Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus jest dedykowany inwestorom preferującym umiarkowane ryzyko. Minimalny zalecany okres inwestycji wynosi 2 lata. Fundusz szczególnie sprawdza się w okresach zwiększonej zmienności na rynkach.
Strategia inwestycyjna funduszu
Podstawą strategii funduszu noble zrównoważonego jest aktywne zarządzanie portfelem. Zarządzający dostosowują skład portfela do zmieniających się warunków rynkowych.
Fundusz inwestuje zarówno w akcje, jak i w papiery dłużne. Proporcje między tymi klasami aktywów są elastycznie zmieniane.
- Dywersyfikacja między różne klasy aktywów
- Aktywna selekcja spółek do portfela
- Elastyczne dostosowanie do warunków rynkowych
- Kontrola ryzyka poprzez limity inwestycyjne
- Wykorzystanie instrumentów pochodnych do zabezpieczenia portfela
Polityka inwestycyjna zakłada utrzymywanie części akcyjnej na poziomie 20-40% portfela. Pozostała część lokowana jest w instrumenty dłużne i rynku pieniężnego.
Struktura portfela i alokacja aktywów
Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus utrzymuje zdywersyfikowaną strukturę portfela. Główne pozycje stanowią obligacje skarbowe oraz akcje spółek o stabilnej pozycji rynkowej.
W ramach części akcyjnej fundusz inwestuje w spółki z różnych sektorów gospodarki. Część dłużna koncentruje się na papierach emitowanych przez Skarb Państwa.
| Klasa aktywów | Udział w portfelu |
|---|---|
| Obligacje skarbowe | 40% |
| Akcje | 40% |
| Instrumenty rynku pieniężnego | 20% |
Dywersyfikacja obejmuje różne sektory gospodarki i klasy aktywów. Taka struktura pomaga w ograniczaniu ryzyka inwestycyjnego.
Benchmark i wyniki finansowe
Od stycznia 2023 roku benchmark funduszu składa się z trzech głównych komponentów. Nowa struktura lepiej odzwierciedla globalny charakter inwestycji.
Podstawę porównawczą stanowi: 20% WIBOR 3M + 1%, 40% Bloomberg World Large, Mid & Small Cap Total Return Index oraz 40% TBSP Index. Te wskaźniki pozwalają na obiektywną ocenę wyników.
| Okres | Stopa zwrotu funduszu | Benchmark |
|---|---|---|
| 3 miesiące | Dane niedostępne | Dane niedostępne |
| 6 miesięcy | Dane niedostępne | Dane niedostępne |
| 12 miesięcy | Dane niedostępne | Dane niedostępne |
Fundusz stabilnego wzrostu wykazuje stabilną tendencję wzrostową. Strategia inwestycyjna sprawdza się szczególnie w okresach podwyższonej zmienności na rynkach. Wyniki historyczne potwierdzają skuteczność przyjętego podejścia.
Porównanie z konkurencyjnymi funduszami
Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus wyróżnia się na tle konkurencji elastycznym podejściem do alokacji aktywów. Fundusz szybciej dostosowuje się do zmian rynkowych niż podobne produkty.
W kategorii bezpiecznych funduszy inwestycyjnych produkt oferuje atrakcyjny profil ryzyka. Polityka inwestycyjna zapewnia stabilniejsze wyniki niż fundusze agresywne.
Na tle innych funduszy mieszanych stabilnego wzrostu wyróżnia się aktywnym zarządzaniem. Zarządzający elastycznie reagują na zmiany sytuacji rynkowej.
Koszty i opłaty związane z inwestycją
Opłata za zarządzanie stanowi główny koszt inwestycji w fundusz. Pobierane są również standardowe opłaty manipulacyjne przy zakupie i umorzeniu jednostek.
Struktura kosztów jest transparentna i konkurencyjna na tle rynku. Fundusz nie pobiera ukrytych opłat.
Dodatkowe opłaty mogą pojawić się przy wcześniejszym wyjściu z inwestycji. Warto zapoznać się z tabelą opłat przed podjęciem decyzji.
Profil ryzyka inwestycyjnego
Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus charakteryzuje się umiarkowanym profilem ryzyka. Zrównoważona strategia inwestycyjna pozwala na ograniczenie potencjalnych strat. Dywersyfikacja portfela dodatkowo zabezpiecza kapitał.
Ten fundusz inwestycyjny o umiarkowanym ryzyku stosuje szereg mechanizmów zabezpieczających. Zarządzający aktywnie monitorują poziom ryzyka portfela. Fundusz wykorzystuje instrumenty pochodne do zabezpieczenia pozycji.
Stabilny charakter inwestycji jest osiągany poprzez odpowiedni dobór aktywów. Część dłużna portfela stabilizuje wyniki w okresach bessy. Akcje dodają potencjału wzrostowego w czasie hossy.
- Ryzyko zmian stóp procentowych
- Ryzyko wahań kursów akcji
- Ryzyko płynności instrumentów
- Ryzyko kredytowe emitentów
Zarządzanie ryzykiem opiera się na systematycznej analizie portfela. Fundusz stosuje limity koncentracji dla poszczególnych klas aktywów.
Jak zacząć inwestowanie w fundusz
Minimalna pierwsza wpłata do funduszu wynosi 500 zł. Kolejne wpłaty mogą wynosić minimum 100 zł.
Zakup jednostek jest możliwy przez internet lub w placówkach dystrybutorów. Proces rejestracji jest prosty i intuicyjny.
Otwarcie rejestru wymaga weryfikacji tożsamości inwestora. Można to zrobić online lub osobiście w placówce dystrybutora. Potwierdzenie tożsamości jest wymagane przez przepisy prawne.
Po założeniu rejestru można składać zlecenia nabycia jednostek. Wpłaty są przeliczane na jednostki uczestnictwa według aktualnej wyceny.
Umorzenie jednostek jest możliwe w dowolnym momencie. Środki trafiają na wskazany rachunek bankowy w ciągu kilku dni roboczych.
Horyzont i strategie inwestycyjne
Rekomendowany horyzont inwestycyjny dla Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus to minimum 2 lata. Długoterminowe inwestowanie pozwala wykorzystać pełen potencjał funduszu.
Najlepsze efekty osiąga się przy inwestycjach przekraczających 3 lata. Dłuższy okres pozwala przeczekać okresy gorszej koniunktury.
Fundusz stabilnego wzrostu sprawdza się jako element długofalowej strategii oszczędzania. Systematyczne wpłaty pomagają uśrednić cenę zakupu jednostek.
Strategia długoterminowa powinna uwzględniać regularną weryfikację celów inwestycyjnych. Warto dostosowywać poziom zaangażowania do zmieniającej się sytuacji życiowej.
Doświadczeni inwestorzy mogą wykorzystywać fundusz do budowy zdywersyfikowanego portfela. Może stanowić stabilną bazę dla bardziej agresywnych inwestycji.
Wyjście z inwestycji jest możliwe w dowolnym momencie bez dodatkowych konsekwencji. Rezygnacja przed upływem zalecanego okresu może jednak wpłynąć na osiągnięte wyniki.
W Noble Funds TFI można przekonwertować jednostki na inny fundusz z oferty towarzystwa. Taka operacja pozwala dostosować strategię do zmieniających się potrzeb.
Elastyczny charakter funduszu noble zrównoważonego sprawia, że sprawdza się w różnych warunkach rynkowych. Zarówno początkujący, jak i doświadczeni inwestorzy znajdą w nim odpowiednie narzędzie do realizacji swoich celów inwestycyjnych.
Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus - kluczowe aspekty dla inwestora
Noble Fund Stabilnego Wzrostu Plus oferuje zbalansowane podejście do inwestowania, łącząc potencjał wzrostu akcji z bezpieczeństwem instrumentów dłużnych. Fundusz kierowany jest do inwestorów szukających stabilności przy umiarkowanym ryzyku. Strategia oparta na dywersyfikacji i aktywnym zarządzaniu sprawia, że jest to odpowiednie rozwiązanie dla osób planujących inwestycje średnio- i długoterminowe.
Nowy benchmark wprowadzony w 2023 roku lepiej odzwierciedla globalny charakter inwestycji. Struktura portfela, składająca się w 40% z akcji, 40% z obligacji skarbowych i 20% z instrumentów rynku pieniężnego, zapewnia odpowiednią równowagę między potencjałem zysku a kontrolą ryzyka.
Przy minimalnej pierwszej wpłacie 500 zł, fundusz jest dostępny dla szerokiego grona inwestorów. Najlepsze efekty osiąga się przy horyzoncie inwestycyjnym przekraczającym 2 lata, co pozwala na pełne wykorzystanie strategii i zminimalizowanie wpływu opłat na końcową stopę zwrotu.
